Pokud znáte někoho, kdo používá rozpočtovou aplikaci Potřebujete rozpočet (YNAB), je pravděpodobné, že jste ho slyšeli zmínit. Uživatelé YNAB jsou jako vegani a běžci - rádio tom mluví. Je to také pochopitelné. YNAB může být jen kopanec do kalhot, který potřebujete udělejte si ve financích pořádek s rozpočtem.
Přes všechny své přednosti a nadšené recenze má YNAB slabinu, která by pro některé uživatele mohla být prolomením, pokud by neexistovalo dostupné řešení. Achillovou patou YNAB je její omezená funkce hlášení. Naštěstí si můžete nainstalovat rozšíření prohlížeče Sada nástrojů pro YNAB a získat tak přístup k několika dalším způsobům krájení a krájení finančních dat.
Sada nástrojů pro rozšíření YNAB
Sada nástrojů pro YNAB je bezplatné rozšíření prohlížeče s otevřeným zdrojovým kódem, které přidává funkce na hlavní panel YNAB a umožňuje větší přizpůsobení. Pro Chrome a Firefox jsou k dispozici rozšíření, která vám poskytnou pohled na vaše finanční údaje, které YNAB jinak nenabízí. Podíváme se na sestavy, které jsou součástí sady nástrojů YNAB, abychom zdůraznili další poznatky, které můžete získat její instalací.
Zprávy sady nástrojů YNAB
Bez sady nástrojů YNAB nativně poskytuje tři zprávy: Výdaje, Čistá hodnota a Výnosy v Náklady. Naproti tomu sada nástrojů YNAB obsahuje sedm přehledů:
Pro jakýkoli přehled - od YNAB nebo sada nástrojů pro YNAB - můžete určit časový rámec a rozhodnout se zahrnout nebo vyloučit konkrétní kategorie a/nebo účty.
Jakmile si sadu nástrojů nainstalujete, zobrazte si nové zprávy výběrem Reporty Toolkitv hlavní nabídce YNAB.
Síť Worth Reports: YNAB vs. the Toolkit
Zpráva Net WorthToolkit Toolkitu je velmi podobná zprávě YNAB s několika dalšími funkcemi. Z našich snímků obrazovky jsme odstranili některé detaily , ale nebojte se; při prohlížení přehledů uvidíte přesná čísla. Nejprve se podívejme na nativní přehled čisté hodnoty společnosti YNAB.
Porovnejte to se zprávou o čisté hodnotě Toolkit.
Oba přehledy zobrazují sloupcový graf zobrazující dluhy červeně, aktiva modře a vaši čistou hodnotu jako čáru. Přehled Čistá hodnota Toolkit vám navíc nabízí možnost Převrátit dluh, takže se vaše dluhy objeví v grafu pod značkou 0,00 $, místo aby se skládaly proti vašim aktivům. Zpráva Toolkit také obsahuje váš procentní poměr dluhu, což je funkce, kterou můžete zapnout nebo vypnout na stránce nastavení Toolkitu.
Zpráva o přílivu/odlivu sady nástrojů YNAB
Jste vnášení více, než utratíte?
Chcete -li zobrazit sestavu přílivu/odlivu, budete si muset nainstalovat sadu nástrojů, protože YNAB tuto zprávu jinak neobsahuje.
Zprávy o výdajích: YNAB vs. Toolkit
Základní zpráva o výdajích YNAB vám ukazuje, jakjste své peníze v průběhu času utratili. A také, za jaké věci utrácíte své peníze? (Psst: odpověď je „restaurace.“)
Pomocí hierarchie kategorií se můžete podívat na koláčový graf a zobrazit jednotlivé transakce z dané kategorie. (Poznámka pro sebe: Víte, že můžete vařit doma, že?)
Instalací rozšíření Toolkit získáte přístup ke dvěma novým přehledům o svých výdajích, Výdaje podle kategoriea Výdaje podle příjemce.
Přehled Výdaje podle kategorií je podobný přehledu výdajů YNAB s některými dalšími štítky. Kliknutím na libovolnou kategorii zobrazíte seznam transakcí.
Přehled výdajů YNAB Toolkit Spending By Payee vám ukáže, kdo přesně získává vaše těžce vydělané peníze. (Costco. Vždy Costco.)
Jako obvykle můžete kliknutím na výsečový graf zobrazit seznam jednotlivých transakcí.
Příjem vs. Zprávy o výdajích
Souhrnná zpráva YNAB Income vs. Expense Report a zpráva z Toolkitu vám ukazují tabulku transakcí za časové období, kategorie a účty, které si vyberete. Jediným rozdílem mezi těmito dvěma přehledy je, že zpráva Toolkit’s Income v Expense vypadá o něco hezčeji. Zde je zpráva od YNAB:
Jak byste očekávali, jednotlivé transakce můžete zobrazit výběrem rozbalovacích šipek napravo od názvů kategorií.
Zpráva o příjmech a výdajích Toolkitu obsahuje stejné informace, jen je trochu jinak naformátována.
Můžete se rozhodnout, která verze se vám líbí lépe.
Dvě další zprávy ze sady nástrojů pro YNAB
Poslední dvě zprávy jsou k dispozici, pouze pokud máte nainstalované rozšíření prohlížeče Toolkit.
Zpráva o rozdělení příjmů
Přehled rozdělení příjmů zobrazuje Sankey diagram vašich zdrojů příjmů a toho, kam tyto dolary jdou.
V této zprávě je o co hrát. Je to užitečné pro lidi, kteří šetří peníze na sledovací účet.
V YNAB jsou sledovací účty mimo rozpočet, takže se tyto transakce neobjevují v žádné rozpočtové kategorii. Ani tyto transakce se nevyskytují v jiných přehledech. Zde přichází přehled Rozdělení příjmů. Ukáže peníze, které přesunete na sledovací účty, jako čistý zisk, což vám poskytne představu o tom, kolik peněz mimo rozpočet jste ušetřili.
Zůstatek v průběhu času Report
Poslední report z Toolkitu pro YNAB je report Balance Over Time. Tento přehled zobrazuje zůstatky jednotlivých účtů za vámi zvolené období. Tento přehled může zobrazovat informace z jednoho účtu (například z obrazovky níže) nebo z několika účtů.
Nastavení obrazovky sestavy nástroje YNAB Toolkit
V sadě nástrojů pro YNAB na stránce Nastavení rozšíření, můžete provést několik dalších vylepšení vzhledu sestav. Přístup k těmto nastavením získáte prostřednictvím rozšíření prohlížeče.
Kliknutím na tlačítko Otevřít nastaveníspustíte stránku se všemi možnostmi sady nástrojů. Chcete -li konfigurovat nativní přehledy YNAB, vyberte Obrazovku přehledů.
Chcete -li zapnout poměr dluhu, vyberte Přehledy Toolkitnebo vypnuto ve zprávě Toolkit's Net Worth.
Použijte svá data k informovanému rozhodování
Reporty, které jsou součástí YNAB a Toolkitu pro YNAB, vám pomohou činit informovaná finanční rozhodnutí. Používejte je moudře a váš finanční výhled se určitě zlepší.